Assessor tem de ter conteúdo para conquistar o cliente, diz fundador da CMS

Charles M. Susskind, sócio-fundador da CMS Invest, afirma que o assessor de investimentos precisa sempre ir atrás de conteúdo para conquistar o cliente. “Se ele tem um conhecimento técnico, a conversa com o investidor vai ser mais papo reto”, diz.

“Se o assessor tem conteúdo, vai ajudar muito na conquista da confiança”, acrescenta. Susskind participou do Papo de Assessor, programa quinzenal apresentado por Ednar Sacramento, head da XP Educação.

Coisas diferentes

“O assessor pode ser um cara legal de conversa, um papo agradável, o cliente pode querer estar com o assessor, mas não quer dizer que ele quer deixar o dinheiro dele com o assessor. São duas coisas diferentes. Conteúdo é que traz isso”, ensina.

Ele afirma que costuma dizer aos clientes que o assessor não gera riqueza. “Cuido do patrimônio dele”, ressalta. A geração de riqueza está relacionada aos ganhos com o trabalho. “o montante de R$ 1 milhão não vai virar R$ 2 milhões em 2 ou 3 anos”, explica.

Susskind conta que vem implementando cada vez mais na empresa o uso de CRM (gestão de relacionamento com o cliente). “O financial planning (planejamento financeiro) vem para ajudar. A gente antes fazia com planilha de Excel a projeção de aposentadoria, o quanto o cliente conseguia acumular”, recorda.

Metas

“A parte do financial planning é muito relevante. Falta demais porque as pessoas estão bitoladas em falar de rentabilidade, de produto. Claro que a gente deve falar de produto porque ela faz parte da alocação da carteira, mas desenhe metas e acompanhe isso”, ressalta.

A CMS tem atualmente sob custódia R$ 3,8 bilhões, sendo que R$ 750 milhões estão sob gestão direta de Susskind. O escritório é credenciado a XP Investimentos.

The post Assessor tem de ter conteúdo para conquistar o cliente, diz fundador da CMS appeared first on InfoMoney.

source https://www.infomoney.com.br/advisor/assessor-tem-de-ter-conteudo-para-conquistar-o-cliente-diz-fundador-da-cms/

Comentários

Postagens mais visitadas deste blog

Após fim do EMBI+, novo indicador desponta como alternativa para medir risco

Qual o melhor termômetro para medir a volatilidade e os riscos de investir no Brasil (e em outros países)? Um bom caminho usado até meados do mês de 2024 era o Embi+, calculado pelo JPMorgan. Esta era a sigla para Emerging Markets Bond Index Plus, que significa Índice de Títulos de Mercados Emergentes Mais, basicamente medindo o desempenho de títulos públicos de economias emergentes. O índice auxiliava os investidores na compreensão do risco de investir em determinado país. Quanto mais alto fosse, maior seria o risco. A unidade de medida usada era ponto-base, trazendo a diferença entre a taxa de retorno dos títulos de países emergentes e a oferecida por títulos emitidos pelo Tesouro americano. A diferença constituía o spread, sendo essencialmente o Country Risk Premium, ou o Prêmio de Risco País. Contudo, o índice foi descontinuado em julho de 2024, fazendo com que o mercado perdesse uma boa referência sobre investimentos nos países emergentes. Uma alternativa a ser pensada num pr...

Dow Jones Futuro cai com temor de recessão e expectativa por decisão de juros nos EUA

Dow Jones Futuro recua com temor de recessão e expectativa por decisão de juros nos EUA Os índices futuros dos EUA operam em baixa nesta segunda-feira (17), com investidores à espera da decisão do Federal Open Market Committee (FOMC), que se reúne nesta semana. A expectativa é de que o Federal Reserve (Fed) mantenha a taxa de juros no intervalo atual, entre 4,25% e 4,50%. No entanto, o mercado já precifica um possível início do ciclo de cortes a partir da reunião de 18 de junho. Segundo a ferramenta FedWatch, do CME Group, há uma probabilidade de 57,7% para um corte de 25 pontos-base nessa data, com projeção de pelo menos mais um ajuste da mesma magnitude até o fim do ano. Também pesa sobre o mercado o comentário feito pelo secretário do Tesouro dos EUA, Scott Bessent , no domingo sobre não haver “nenhuma garantia” de que a maior economia do mundo evitará a recessão, apenas uma semana após o presidente dos EUA, Donald Trump, ter se recusado a descartar uma possibilidade. Estados Un...

Nova tabela progressiva do IR atualiza faixa de isenção da PLR; veja o que muda

Com a atualização da base da tabela progressiva para o Imposto de Renda, a Receita Federal também ajustou a tributação para quem ganha a Participação nos Lucros ou Resultados (PLR) das empresas. Em fevereiro, o governo federal aumentou a primeira faixa da tabela progressiva do IR para o ano que vem, que subiu dos atuais R$ 2.640 para R$ 2.824 — o dobro do salário-mínimo em vigor em 2024 (R$ 1.412). Depois, através de uma instrução normativa, atualizou também a primeira faixa da tabela para PLRs. A mudança está válida desde fevereiro deste ano e passa a impactar os valores informados na declaração de IR 2025. A PLR é um valor pago de “bônus” aos profissionais e fica retida na fonte, ou seja, é tributada antes de cair na conta do beneficiado. A faixa de isenção atual da PLR é de R$ 7.404,11 e passará a ser de R$ 7.640,80. As outras faixas de tributação permanecem iguais. Veja a tabela válida para o IR 2025: Valor do PLR anual (em R$) Alíquota (%) Parcela a Deduzir do impos...

InvestGuia

Pesquisar este blog