Pular para o conteúdo principal

Renda passiva e proteção: as melhores ações de dividendos para investir em 2025

Após desvalorização de 10,36% no ano passado, a Bolsa brasileira entra em 2025 cercada de desconfiança e ceticismo. No relatório “Onde Investir em 2025”, a XP Investimentos revela visão neutra para o mercado acionário local, justificada por fatores como a alta de juros, que “tende a impactar negativamente o desempenho das ações brasileiras”. 

Veja também: InfoMoney promove evento gratuito Onde Investir 2025; saiba detalhes

Diante disto, investir em ações que pagam dividendos pode ser uma estratégia defensiva e lucrativa, já que envolve empresas geradoras de caixa e posicionadas em setores menos cíclicos, recomendadas para o momento atual. Analistas ouvidos pelo InfoMoney compartilharam suas projeções de melhores empresas e setores para receber proventos este ano. 

Vale a pena investir em dividendos em 2025? 

Aqui, é preciso destacar uma premissa importante: a composição de uma carteira de ações focada em renda passiva privilegia empresas com histórico de lucros robustos e perspectivas de que seguirão com bons resultados. Por isto, empresas já consolidadas em setores menos cíclicos são frequentemente recomendadas para este fim. 

Agora, essa estratégia coincide com o cenário atual que, segundo a XP e outras casas, pede por alocações consideradas mais defensivas. Por isto, focar em dividendos pode ser ainda mais positivo neste ano, já que, na teoria, importa mais o valor distribuído pela companhia do que a queda ou alta no preço das ações. 

Daniel Nogueira, coordenador de distribuição da InvestSmart, diz que investir em dividendos é ainda mais recomendado em 2025 e argumenta que “empresas com caixa robusto são ainda mais favorecidas, pois conseguem rentabilizar esse caixa com as altas taxas de juros atuais”. 

Leia também: Onde investir na renda fixa em 2025? Especialistas mostram os melhores títulos

Comprar esses papéis com preços descontados é mais um argumento a favor do investimento em ações de dividendos neste ano, segundo Wendell Finotti, CEO e fundador da Meu Dividendo. “É nesse momento de euforia negativa de mercado que as boas oportunidades aparecem. O investidor inteligente que terá sucesso é aquele que contraria o senso comum, comprando quando todos estão vendendo e vendendo quando todos estão comprando.” 

Ao comparar o Brasil com seus pares na América Latina e outros países emergentes, a XP considera os ativos daqui mais baratos. “Não apenas o valuation está atraente, mas os fundamentos das empresas estão sólidos, resultando em alto rendimento de dividendos e recompra de ações”, diz o banco, em relatório. 

Melhores ações de dividendos para 2025

Em 2024, a Petrobras (PETR3, PETR4) liderou a distribuição de proventos, com R$ 84,42 bilhões pagos aos acionistas. No ranking de Dividend Yield (retorno com dividendos, DY) a gigante também aparece no top 10, atrás de outras companhias que realizaram programas de recompra ou distribuíram lucros não recorrentes. 

Para este ano, os analistas também projetam a petroleira no topo e classificam o papel como indispensável na carteira de dividendos. “A expectativa é de um DY de cerca de 13%”, diz Max Bohm, diretor de estratégia da Nomos. 

O especialista ainda elogia Banco do Brasil (BBAS3), que, segundo ele, deve entregar DY de 12% em 2025. Bohm ainda indica CPLF Energia (CPFE3), com projeção de retorno com dividendos de até 9%, e Vale (VALE3), que enxerga no patamar entre 8% e 9% de DY no ano. A Bradespar (BRAP4) holding de investimentos com participação relevante na Vale, também deve se destacar, segundo Nogueira. 

Para os investidores que preferem outras ações, os especialistas citam setores que podem guiar as decisões de alocação. As empresas de energia são frequentemente citadas como um dos melhores grupos no pagamento de proventos: “O setor tem baixa sensibilidade a mudanças na Selic em comparação a outros da Bolsa”, argumenta Nogueira, da InvestSmart. 

Leia também: Crédito privado pode dobrar investimento em 10 anos e segue em alta para 2025

Bohm ainda lista saneamento, commodities e bancos como setores que têm “empresas mais defensivas e boas pagadoras de dividendos”. Finotti lembra que o setor financeiro “é o que mais paga proventos na B3, já que a baixa competição entre instituições financeiras lhes confere elevada lucratividade”. O CEO da Meu Dividendo ainda acrescenta o setor de seguros, que vem crescendo nos últimos anos, como destaques na distribuição de proventos. “Novos produtos estão sendo lançados, e o brasileiro criou o hábito de adquirir seguros pessoais e patrimoniais.” Bohm, da Nomos, destaca BB Seguridade (BBSE3) e Caixa Seguridade (CXSE3) como boas opções para investir em dividendos em 2025.

The post Renda passiva e proteção: as melhores ações de dividendos para investir em 2025 appeared first on InfoMoney.



source https://www.infomoney.com.br/onde-investir/renda-passiva-e-protecao-as-melhores-acoes-de-dividendos-para-investir-em-2025/

Comentários

Postar um comentário

Postagens mais visitadas deste blog

Após fim do EMBI+, novo indicador desponta como alternativa para medir risco

Qual o melhor termômetro para medir a volatilidade e os riscos de investir no Brasil (e em outros países)? Um bom caminho usado até meados do mês de 2024 era o Embi+, calculado pelo JPMorgan. Esta era a sigla para Emerging Markets Bond Index Plus, que significa Índice de Títulos de Mercados Emergentes Mais, basicamente medindo o desempenho de títulos públicos de economias emergentes. O índice auxiliava os investidores na compreensão do risco de investir em determinado país. Quanto mais alto fosse, maior seria o risco. A unidade de medida usada era ponto-base, trazendo a diferença entre a taxa de retorno dos títulos de países emergentes e a oferecida por títulos emitidos pelo Tesouro americano. A diferença constituía o spread, sendo essencialmente o Country Risk Premium, ou o Prêmio de Risco País. Contudo, o índice foi descontinuado em julho de 2024, fazendo com que o mercado perdesse uma boa referência sobre investimentos nos países emergentes. Uma alternativa a ser pensada num pr...
Postar um comentário
Leia mais

Dow Jones Futuro cai com temor de recessão e expectativa por decisão de juros nos EUA

Dow Jones Futuro recua com temor de recessão e expectativa por decisão de juros nos EUA Os índices futuros dos EUA operam em baixa nesta segunda-feira (17), com investidores à espera da decisão do Federal Open Market Committee (FOMC), que se reúne nesta semana. A expectativa é de que o Federal Reserve (Fed) mantenha a taxa de juros no intervalo atual, entre 4,25% e 4,50%. No entanto, o mercado já precifica um possível início do ciclo de cortes a partir da reunião de 18 de junho. Segundo a ferramenta FedWatch, do CME Group, há uma probabilidade de 57,7% para um corte de 25 pontos-base nessa data, com projeção de pelo menos mais um ajuste da mesma magnitude até o fim do ano. Também pesa sobre o mercado o comentário feito pelo secretário do Tesouro dos EUA, Scott Bessent , no domingo sobre não haver “nenhuma garantia” de que a maior economia do mundo evitará a recessão, apenas uma semana após o presidente dos EUA, Donald Trump, ter se recusado a descartar uma possibilidade. Estados Un...
Postar um comentário
Leia mais

Nova tabela progressiva do IR atualiza faixa de isenção da PLR; veja o que muda

Com a atualização da base da tabela progressiva para o Imposto de Renda, a Receita Federal também ajustou a tributação para quem ganha a Participação nos Lucros ou Resultados (PLR) das empresas. Em fevereiro, o governo federal aumentou a primeira faixa da tabela progressiva do IR para o ano que vem, que subiu dos atuais R$ 2.640 para R$ 2.824 — o dobro do salário-mínimo em vigor em 2024 (R$ 1.412). Depois, através de uma instrução normativa, atualizou também a primeira faixa da tabela para PLRs. A mudança está válida desde fevereiro deste ano e passa a impactar os valores informados na declaração de IR 2025. A PLR é um valor pago de “bônus” aos profissionais e fica retida na fonte, ou seja, é tributada antes de cair na conta do beneficiado. A faixa de isenção atual da PLR é de R$ 7.404,11 e passará a ser de R$ 7.640,80. As outras faixas de tributação permanecem iguais. Veja a tabela válida para o IR 2025: Valor do PLR anual (em R$) Alíquota (%) Parcela a Deduzir do impos...
Postar um comentário
Leia mais