O sonho de todo investidor com foco em dividendos é, um dia, receber todos os meses um valor suficiente para custear os gastos – e o alvo de um salário mínimo por mês é um bom começo. Mas, quanto é preciso aplicar em ações para conseguir R$ 1.412 todos os meses apenas com proventos? Especialistas consultados pelo InfoMoney calcularam o valor – e ele é menor do que o preço de um apartamento.
Segundo analistas, a estratégia passa por montar uma carteira diversificada. Para Luiz Barsi Neto, economista e fundador da Barsi Investimentos, o ideal é priorizar companhias que lucrem recorrentemente, distribuam seus lucros por meio de dividendos e juros sobre capital próprio (JCP) e preferencialmente estejam com suas cotações abaixo do valor patrimonial. “Assim, o investidor consegue adquirir uma quantidade maior de ações com a fatia de seu patrimônio destinada a compra dessas empresas”, falou.
Uma boa pedida são papéis dos setores de bancos e elétricas, principalmente as transmissoras, segundo o especialista. Embora haja certo preconceito com títulos de commodities, disse, em momentos bons do ciclo eles também podem distribuir bons proventos.
A pessoa que almeja viver de renda, no entanto, precisa se comportar como sócio, falou. Na prática, significa estudar o mercado de atuação da empresa, acompanhar os relatórios e descobrir quais negócios e pessoas podem influenciar direta e indiretamente os resultados da companhia e a consequente distribuição de lucros.
“Empresas distribuidoras de dividendos têm isso enraizado em sua cultura. E a cultura da empresa não é algo que muda constantemente, é algo que vem dos controladores em estarem valorizando os sócios que acreditam e confiam no projeto ano após ano”.
Carteira diversificada
Sidney Lima, analista da Ouro Preto Investimentos, calculou que seria necessário distribuir cerca de R$ 146,5 mil em 10 ações candidatas aos maiores dividendos de 2024, segundo levantamento de Einar Rivero, da Elos Ayta Consultoria (veja quadro completo abaixo).
Antes, alguns alertas:
- O levantamento considerou o dividend yield (DY, retorno de uma ação apenas com proventos) projetado, que só é válido se a companhia tiver lucro igual ou superior ao dos últimos 12 meses e continuar com a mesma política de distribuição de dividendos;
- Os valores dos proventos recebidos na carteira são brutos, ou seja, não consideram o Imposto de Renda a ser pago pelo investidor. Lembrando que dividendos são isentos de IR, enquanto juros sobre capital próprio (JCP) sofre tributação à alíquota de 15%;
- A carteira montada possui caráter ilustrativo e não caracteriza recomendação de investimento.
Quanto investir para ter um salário mínimo por mês em dividendos:
| Ação (ticker) | DY* projetado para 2024 (%) | Investimento | Lucro anual | Lucro mensal |
| Metal Leve (LEVE3) | 30,32 | R$ 14.648,70 | R$ 4.441,49 | R$ 370,12 |
| BB Seguridade (BBSE3) | 10,33 | R$ 14.648,70 | R$ 1.513,21 | R$ 126,10 |
| Cemig (CMIG3) | 8,53 | R$ 21.973,05 | R$ 3.104,79 | R$ 258,73 |
| Sanepar (SAPR11) | 6,28 | R$ 21.973,05 | R$ 1.379,91 | R$ 114,99 |
| Cemig (CMIG4) | 11,24 | R$ 14.648,70 | R$ 1.646,51 | R$ 137,21 |
| ISA CTEEP (TRPL4) | 8,32 | R$ 7.324,35 | R$ 609,39 | R$ 50,78 |
| CPFL Energia (CPFE3) | 7,49 | R$ 7.324,35 | R$ 548,59 | R$ 45,72 |
| Banrisul (BRSR6) | 6,87 | R$ 14.648,70 | R$ 1.006,37 | R$ 83,86 |
| Banco do Brasil (BBAS3) | 8,25 | R$ 21.973,05 | R$ 1.812,78 | R$ 151,06 |
| Brasilagro (AGRO3) | 12,03 | R$ 7.324,35 | R$ 881,12 | R$ 73,43 |
| Total | 10,96 | R$ 146.487,00 | R$ 16.944,15 | R$ 1.412,01 |
E se investir só no maior dividend yield?
À primeira vista, o investidor iniciante pode se perguntar: por que não alocar todo o valor na ação com o maior dividend yield e, assim, aumentar os retornos? A explicação é simples: a diversificação é primordial para uma estratégia de dividendos, segundo especialistas. Afinal, colocar todos os ovos em uma cesta só é arriscado. Basta olhar o caso da Petrobrás: conhecida como boa pagadora, a petroleira jogou um banho de água fria nos acionistas ao decidir não pagar dividendos extraordinários.
Mas, para efeito de curiosidade, Einar Rivero, da Elos Ayta Consultoria, calculou quanto seria necessário investir em cada uma das ações candidatas a maiores pagadoras para receber um salário mínimo por mês em proventos.
Apostando apenas em Metal Leve (LEVE3), empresa com DY projetado de 30,32% para 2024, o investidor precisaria investir R$ 55.883 em ações da empresa. Em segundo e terceiro lugares aparecem a Copasa (CSMG3), com R$ 119.915, e a Brasilagro (AGRO3), com R$ 140.847.
Quanto seria preciso investir para conseguir um salário mínimo por mês nas candidatas aos maiores proventos de 2024:
| Ação (ticker) | DY* realizado em 2023 (%) | DY* projetado para 2024 (%) | Valor aplicado em 31/12/2023 |
|---|---|---|---|
| Metal Leve (LEVE3) | 35,32 | 30,32 | R$ 55.883,91 |
| Copasa (CSMG3) | 18,62 | 14,13 | R$ 119.915,07 |
| Brasilagro (AGRO3) | 11,08 | 12,03 | R$ 140.847,88 |
| Cemig (CMIG4) | 11,56 | 11,24 | R$ 150.747,33 |
| BB Seguridade (BBSE3) | 10,34 | 10,33 | R$ 164.027,11 |
| Cemig (CMIG3) | 8,17 | 8,53 | R$ 198.640,09 |
| ISA CTEEP (TRPL4) | 9,73 | 8,32 | R$ 203.653,85 |
| Banco do Brasil (BBAS3) | 13,18 | 8,25 | R$ 205.381,82 |
| Irani (RANI3) | 10,77 | 7,81 | R$ 216.952,62 |
| CPFL Energia (CPFE3) | 8,85 | 7,49 | R$ 226.221,63 |
| Banrisul (BRSR6) | 9,39 | 6,87 | R$ 246.637,55 |
| SLC Agricola (SLCE3) | 5,83 | 6,56 | R$ 258.292,68 |
| Engie Brasil (EGIE3) | 7,67 | 6,40 | R$ 264.750,00 |
| Sanepar (SAPR4) | 10,18 | 6,34 | R$ 267.255,52 |
| Sanepar (SAPR11) | 10,06 | 6,28 | R$ 269.808,92 |
| Sanepar (SAPR3) | 9,70 | 6,05 | R$ 280.066,12 |
| Tegma (TGMA3) | 8,38 | 6,04 | R$ 280.529,80 |
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