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R$ 10 mil investidos nos bancões renderiam quanto em dividendos em 2025?

Batalha Técnica de Ações Bancos entre Itaú, Bradesco e BB. Arte: Leo Albertino/InfoMoney

Os quatro maiores bancos do Brasil estão entre os maiores pagadores de dividendos em 2024, ao lado de gigantes como Petrobras (PETR4), Vale (VALE3). Mas a pergunta que fica é: eles continuarão distribuindo lucros generosos ao longo deste ano?

Se depender da quantidade de dinheiro nos cofres, sim. Banco do Brasil (BBAS3), Itaú Unibanco (ITUB4), Santander (SANB11) e Bradesco (BBDC4) registraram, em 2024, um lucro nominal consolidado recorde de R$ 108,2 bilhões, segundo levantamento da consultoria Elos Ayta. Esse valor representa o maior patamar já alcançado na história desses bancos.

Leia mais: Balanços dos bancos – quem ganhou e quem perdeu na quarta temporada de 2024?

Com tanto dinheiro, as projeções são de um dividend yield (indicador que mede a expectativa de rendimento de uma ação com base no pagamento de proventos) entre 8% e 10,80% para essas instituições em 2025.

Para ilustrar isso na prática, especialistas consultados pela reportagem fizeram simulações com R$ 10 mil. Se o investidor alocasse esse montante em ações dos bancões hoje, segundo os cálculos, teria entre R$ 800 e 1.080 só com proventos até o final do ano.

Veja simulação abaixo:

Banco Dividend yield projetado Valor total*
Banco do Brasil 10,80% R$ 11.080
Itaú Unibanco 10,30% R$ 11.030
Santander 9,99% R$ 10.990
Bradesco 8% R$ 10.800
Fontes: XP, Suno, Nord e Nova Futura.
*Valor não considera a valorização/desvalorização da ação

Importante ressaltar que essa simulação usa o dividend yield projetado, uma métrica que só é válida se a companhia tiver lucro igual ou superior ao dos últimos 12 meses e continuar com a mesma política de distribuição de dividendos.

Expectativa para cada bancão

O Banco do Brasil projeta um lucro entre R$ 37 bilhões e R$ 41 bilhões para 2025, com um payout (porcentagem do lucro líquido usado para pagamento de proventos) estimado entre 40% e 45%. Isso significa que os dividendos devem atingir cerca de R$ 17 bilhões, o equivalente a aproximadamente R$ 2,98 por ação.

No caso do Itaú Unibanco, que teve um lucro recorrente gerencial de R$ 10,8 bilhões no 4T, a expectativa é de um payout de 65%, resultando na distribuição de R$ 30,8 bilhões em dividendos e JCP ao longo do ano. “Resiliência em meio a um cenário macro desafiador, bom carrego (dividendos), alta rentabilidade do banco e valuation ainda descontado em relação aos patamares históricos” são as principais teses de investimento na instituição, disse Bernardo Guttmann, head do setor financeiro da XP.

Já o Santander, que reportou um lucro líquido gerencial de R$ 3,855 bilhões no quarto trimestre de 2024, tem um payout de 55% e deve distribuir cerca de R$ 7,5 bilhões em dividendos e JCP em 2025, conforme projeções.

Por fim, o Bradesco registrou um lucro de R$ 19 bilhões em 2024 e um crescimento de 87,7% no quarto trimestre. A principal tese de investimento no banco está em seu processo de reestruturação, com foco no aumento da eficiência operacional.

Leia mais: Após cofre transbordar, qual banco vai pagar mais dividendos em 2025?

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